2019年04月27日

今回は何も買えず

今回は分配金もなく楽天ポイントも足りなくて、楽天銀行の口座にも1円も無く何も買えません。新規買い付けは来週になります。

今回ハリス世界株ファンド(毎月決算型)を買おうと思ったけど、買えないの来週にしようかと考えましたが、トータルリターンをチェックしたらプラスでしたので、米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)の方にしようかと思っています。

投資ならどのファンドが値上がりするか予測して買うべきなんだけど、長期だとどれでも値上がりしていそうで無理して選別する必要が無く、含み損の解消を優先しています。すべて含み損が解消されれば分配金は国内リートで安全運用を目指します。



posted by 南 歳三 at 11:52| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年04月20日

今週はベトナムに

ハリス世界株ファンド(毎月決算型)がプラスになりました。これで分配金は普通分配金として受け取れます。分配金増強のためハリス世界株ファンド(毎月決算型)を買おうと思ったけど、プラスになったから買いは見送りです。

今週はハリス世界株ファンド(毎月決算型)が買えなくなったから、ベトナム成長株インカムファンドの方を買います。ベトナムの方はインドがプラスになっているのにまだマイナスのままで、マイナスもひどいし投資としては失敗の状態です。しかし長期だから今すぐ上がって欲しくないので、別にマイナスは問題じゃないです。

買い増し続きでベトナムの比率が高くなってきてバランス的に問題になっていますが、プラスになれば買い増しを止めて、分配金を受け取りながら比率を下げていきますから、こちらも問題視していません。バランスが悪いから問題という考えもおかしいことで、稼げる分野に資金を集中するのが効率的に良いから、偏るのは悪いということは無いです。悪いと思えるのはリスク的にはでして、これも結果次第だから実際どうなのかは結果が出るまで判断できないです。

posted by 南 歳三 at 09:35| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年04月14日

スイッチングではなく解約で乗り換え

先週フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオA(為替ヘッジなし)をスイッチングしませんでしたが、今回ヘッジありに乗り換える手段に、気づいたので乗り換えることにしました。

乗り換える手段は、単純に全額解約して、新たにヘッジありの方を買えばいいだけの話でした。当然税金分資産が減りますが、為替の変動での値下がりを考えたら、逆に増えると想定しています。

先週この方法に気付いていたら、儲けそこなっていたから、助かりました。資金が無いときはこの方法で乗り換えていきます。

フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオA(為替ヘッジなし)のリターンですが、前回の乗り換え時よりも2%を超えるパフォーマンスで、株式型よりも低くても気にしないレベルです。今後の為替による基準価額の下落をほぼ回避できるなら、逆に株式型を超えるかもしれません。

運用成績が良いので、ライター収入が入ったら少し買い増ししようかと思います。買い増しはヘッジありの方で丁度乗り換え時になりそうです。
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2019年04月13日

今週は米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)

保有ファンドの基準価額が上昇してきて、全ファンドのトータルリターンがプラスになりました。ただ米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)がまだマイナスなので、補強のため今週は米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)を買います。

米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)は、今週のリターンでNYダウを上回るほどの好成績ですが、まだほんの少しマイナスなので、償還に備えてプラスに持っていきます。

償還後は別の毎月分配型を買おうかと思います。どれを買うかはまだ償還にならないので、全然探していません。たぶん株式の高配当型を選ぶことになりそうです。ハイイールドという選択肢もあるので、どれにするかは簡単に決められなくて、償還後に決めようと思います。
posted by 南 歳三 at 08:09| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年04月06日

今週はベトナムに

国内リートのファンドが全額解約で無くなったから、分配金不足で今週は投資できないかと思いましたが、米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)から分配金が出たので、今週も投資ができます。

今週はベトナム成長株インカムファンドを買います。米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)は分配金を再投資になるので見送りで、分配金を増やそうとハリス世界株ファンド(毎月決算型)にしようかと思ったら、今週は大きく値上がりして買いづらいので、こちらも見送りしました。

来週はハリス世界株ファンド(毎月決算型)から分配金が出ますが、それでも分配金が足りなくて、頑張って楽天ポイントを増やしていますが、投資は見送りになりそうです。現金も不足していて、フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオA(為替ヘッジなし)をヘッジありにスイッチングしようとしたら、利益が出ているからスイッチングすると税金を払う必要があり、税金の分の現金が無くて、スイッチングを見送りすることになりました。

FXで稼げていますが、こちらも資金不足でライターで稼いでいないから、ずっと資金不足が続きそうです。
posted by 南 歳三 at 08:21| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年03月30日

今週は米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)

国内リートのファンドを全部解約したので、分配金がかなり不足しています。そのため分配金を増やすために今週は米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)を買い付けます。

丁度米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)の含み損が一番多くなったので、タイミング的にも買いたいところでした。

ただ悲しいことに楽天証券から、米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)は1年以内に償還を迎えると通告が来ているから、償還される前にトータルリターンでプラスにしたいところです。

償還後には別の毎月分配型を探して、そちらに投資をします。カバードコールで買いたいのが無いし、どこも新たに設定してくれないだろうし、カバードコールでの投資は残念ながら米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)で終了になります。
posted by 南 歳三 at 08:47| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年03月23日

ファンドをスイッチングします

想定外で米ドルが早く下げたから、保有しているフィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオB(為替ヘッジあり)を為替ヘッジなしの方にスイッチングします。またファンドが含み益になっているので、税金支払い用の現金を入金です。

FXの方が苦戦しているのに、こちらばかり為替で簡単に差益を出して変だなと思いながら、このファンドで使っている判断方法で為替取引をしたら儲かると考えて、試しにeワラントでやってみようと思います。

ハイイールド債のファンドのトータルリターンの方ですが、確認したらほとんどの銘柄でプラスで、ハイイールド債への投資は成功だと言えます。唯一マイナスがフィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオB(為替ヘッジあり)で、これは乗り換えのタイミングが含み損の時になっていたばかりにマイナスになっていて、乗り換え先のフィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオA(為替ヘッジなし)のトータルリターンと合わせるとプラスになります。

ハイイールド債の値下がりリスクを考えたら、ある程度まとまった金額になったら解約して、ソーシャルレンディングにしようかと思ったけど、効果的に為替差益が取れるので、このままフィデリティ・ハイ・イールド・ボンド・オープン ポートフォリオシリーズに投資を続けていきます。

posted by 南 歳三 at 20:22| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

今週はベトナムを買います

ベトナムの株価が下げています。インドなんかパキスタンと衝突したのに株価が上がって、インド株のファンドがプラスになっているというのに投資先を間違えた感じです。

と短期的ならそう感じますが、すぐに解約しないでまだまだ持ち続けますから、下げたら買い増しするだけです。じわじわとベトナムの比率が上がっていて、バランス的にも問題になりそうですが、こちらもプラスになれば投資をやめて、分配しながら比率を下げていけばいいので、まったく気にしていません。

今週は分配金が無いので、ベトナム成長株インカムファンドを楽天ポイントだけで買います。毎週買い付けできるようにポイントを残しておいたおかげで、今週も買い付けできます。フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンドを全額解約することにしたので、これから分配金が少なくなるので、楽天ポイントだけで買うのがこれからよくあります。

フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンドを全部解約の理由ですが、国内リート全般が買われ過ぎて割高なので、利確して逃げます。売却代金はeワラントで活用します。eワラントなんてリスクが高いものに投資は馬鹿げていますが、試験的にやってみて駄目だったら、また戻します。

国内リートの分配金の穴埋めを楽天ポイントでどれだけできるか?頑張って楽天ツールバーでポイント稼いだり、現金払いを楽天カードにしたりして、頑張って楽天ポイントを稼いでいきます。
posted by 南 歳三 at 17:27| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年03月17日

今週は米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)

昨日は記事を書こうにも、楽天証券がシステムメンテナンスで口座にアクセスできないから、今日になりました。

今週は米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)です。繰り上げ償還になる前にトータルリターンがプラスになるように平均取得単価を下げたいところです。ちなみにインドがトータルリターンがプラスになっていました。こっちはまだ解約しないから、まだ上げて欲しくないのですが。

楽天ポイントがまだ余っていますが、受け取れる分配金が少なくて、分配金だけじゃ毎週買い付けができないので、今回も1銘柄だけにします。

モーニングスターで相変わらずパッシブ有利な記事が書いてあったけど、ああいうのを真に受けてパッシブファンドを買い続ける人たちが哀れに思う。あの記事の成績は一括で買った場合でして、積立で買っている場合は、理論上アクティブ有利なんですよ。変動の大きさが成績を上げるから、リカバリー効果で新興国株の積立が一番有利になります。

ただあくまでも理論上だし、必ずリカバリーして基準価額が回復するとは限らないです。買い付けのタイミングもあるし、アクティブの方が有利だとお勧めはしません。
posted by 南 歳三 at 08:13| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2019年03月09日

今週は世界シェールガス株ファンドを買います

今週何買おうか悩みました。米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)は分配金を出したばっかりで、今買うと分配金再投資になり分配金受け取りにした意味が無くなります。ハリス世界株ファンド(毎月決算型)は9日に分配でしたが、9日は土曜日で分配は来週初頭と買いと同時に分配金が出ることになり、こちらもパスです。

それで分配型は後回しで、一番下げ幅が大きい世界シェールガス株ファンドにしました。ポジション的に資源関係を増やしたいところでしたから、今回の買い付けは歓迎すべきで、繰り上げ償還に備えて少しでもマイナスを減らしたいから、この面でも買いは必要な所です。

ただガソリン価格の上昇のリスクヘッジで買ったのが、上昇どころか逆に下がって、基準価額も下がってヘッジが失敗になっています。原油価格が下げていて、基準価額も上がりそうにないから、買い増しする意味があるか難しいところです。それでもいつガソリン価格が上昇するか予測できないから、予め買っておきたいところです。ガソリン価格は今130円台と、ファンド購入時は140円超えていて、130円台で入れられるとは夢にも思っていなくて、基準価額のマイナス分はガソリン価格の下げで埋められるので、損失は気にせずに買い増していきます。
posted by 南 歳三 at 22:12| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする