2018年05月27日

株式市場が不調な時に備える

ベトナム株の株が下げても問題ないという話ですが、これが老後だったら大問題です。それで老後だったらどう対処するかですが、残念ながら対処が難しいから、できるだけ株式型を持たないという投資スタンスにします。

理由として、神様じゃないからどんな時でも株式型で儲けることができないので、老後にはインカムゲイン主体の投資にします。だから老後になってあわてて始めるよりも、今からノウハウを身に着ける意味でインカムゲイン主体の投資を行っています。投資のノウハウはすぐには身に着かないし、それが正しいかの検証も必要だから、時間がかかるし早めに始める必要があります。

真面目な話、投資のノウハウは簡単に学べるものではないし、学べたものが正しいかわからない以上検証したいし、それなりに時間がかかります。余裕が無いから失敗もしたくないし、早めにやっております。





posted by 南 歳三 at 18:58| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年05月26日

出遅れを取り戻せる

ベトナムが大きく下げております。今年解約なら大問題だけど、まだ積立中だから逆にありがたいです。ベトナムに投資を始めた時はかなり出遅れたと思っていましたが、大きく下げたおかげで下がった分だけ買い付けが間に合って、出遅れを少しは取り戻せる気分です。

ただ資金にまだ余裕が無くて、買い付けが十分にできない状態です。

出遅れといえば 世界シェールガス株ファンドです。原油が上がると思えればこれ買っていました。もう原油が上がった後だから見つけたけど買えません。前にノーロードで資源関連探した時に無かったから、その後はまったくノーマークでした。最近原油が下がってきたけど上記の理由でこれも買い付けできません。

今月はもう無理だけど来月には投資を再開できるように努力します。



posted by 南 歳三 at 20:20| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年05月19日

鉄道の方がリターンが良かった

マイポートフォリオの中でJPM世界鉄道関連株投信が一番値上がりしていました。鉄道が買われる理由が無いから買い増ししていなかったのでちょっとショックです。

鉄道が買われたりするから、アクティブファンドは順番で値上がりするから、もう何でもいいような気がしてきます。新興国に負けていて買い増し失敗だったと思っていたハリス世界株ファンド(毎月決算型)もベトナムを追い抜いていて結果的には成功でした。

どのファンドが事前に上がるかわからないということでアクティブファンドを敬遠されがちな方々が居ますが、どれでも後から上がりだすという感じで、気にせずどれでも好きに選べばいいと思います。単純に証券会社や素人が買い煽りしているファンドは避ければいいだけです。

毎月分配型なんか解約すること考えないで、分配金分値上がりすればいいと考えて上げ幅を気にせず選べばいいから気楽に選べます。ハリス世界株ファンド(毎月決算型)も約2%プラスになったから、分配金が普通分配で次の分配が楽しみです。


posted by 南 歳三 at 12:08| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年05月13日

SMT 日米インデックスバランス・オープンが繰り上げ償還されることになっていた

投資信託の繰り上げ償還を調べていたら、SMT 日米インデックスバランス・オープンが繰り上げ償還されることが決定していました。

SMT 日米インデックスバランス・オープンの中身を見たら、株式の部分が日米とも配当貴族インデックスに投資と株価指数のインデックスファンドに投資をしていなくて、売れていないのがそれが原因かと気になってみました。

資産残高も約1億円とあまり売れていなくて、これじゃあまりにも人気が無くて繰り上げ償還がネットじゃ話題にならないわけです。

それでも資産残高が1億円未満でも償還されないファンドがあることを考えたら、繰り上げ償還の決定は驚きです。基準価額も1万円を超えていて、運用成績が悪いから人気が無いということは考えられません。

単純に繰り上げ償還になった元凶はコストで、信託報酬が0.54%とバランス型のカテゴリーでは低いけど、インデックス投資家には高いと思われて敬遠されて売れなくて資産が伸びませんでした。

運用成績が良ければまだ売れて繰り上げ償還は逃れられたけど、運用成績もたいしたことないし、どっちみち繰り上げ償還される運命のファンドだったということでしょう。



posted by 南 歳三 at 16:56| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年05月12日

分配金で投資します

今月は投資をする余裕が無かったのですが、投資信託からの分配金が投資できるくらいに貯まっていたので、楽天ポイントも使って投資をすることにしました。

今回購入した銘柄はベトナム成長株インカムファンドと米国株アルファ・カルテット(毎月分配型)です。ベトナムは前から言ってていた通りでアルファ・カルテットはマイポートフォリオで一番下げが大きいから補強で買います。

分配金は保有ファンドがすべて黒字なら国内リートに投資で、赤字のファンドや投資したいものがあればそれに投資という仕組みで、今は生活費として使わないからリバランスに使っています。

リバランスは好きだけど、部分解約が面倒でやりたくないという自分には毎月分配型がすごく便利で助かります。ここ最近一番上げたのが鉄道ですが、いざリバランスで部分解約をしようかと思っても、解約しづらくて部分解約をしていません。

再投資先もこれから上がっていくところに投資をするのが得策なんだろうけど、ファンドがマイナスになっているのが好きでなくて、どうしてもマイナスのファンドを買い増してプラスに持っていこうと思います。だから新興国が狙い目だと思っていますが、今後もマイナスのファンドに優先して投資をしたりしますので、自分の投資はあまり参考にならないと思っていてください。
posted by 南 歳三 at 18:28| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2018年05月06日

今月は投資できません

GW中に旅行とかしていろいろ散財したので資金的に余裕が無くて、今月は投資ができません。ほんのわずかなお金でも投資ができるけど、そのわずかなお金でも、もっと稼げる方に回したいと思っています。

毎月分配型の毎月もらえる分配金は、FXだと1日でスワップとしてもらえるなど、投資信託は資金効率が悪くて、自分の場合は投資信託を買っているのは馬鹿と思われそう。

日本の個別株を買って全然利確できていませんが、現金収入があります。配当があるわけではなく、株式を代用有価証券として証拠金代わりにして南アフリカの通貨のランドを買って、毎日スワップを受け取って稼いでいます。株式投資は全く稼ぎにならないけど結果的に投資信託より儲かっています。

しかし資金効率が悪くても安全に運用として、投資信託を活用したいので投資信託への投資は悪いと思っていません。だから今月は投資信託に投資できなくても、来月ぐらいは投資しようかと思います。
posted by 南 歳三 at 02:46| Comment(0) | 投資信託 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする